Question 1

¿Qué es la cobertura PIP y cómo me ayuda?

Accepted Answer

PIP (Personal Injury Protection) es la cobertura de su propia póliza de auto que paga sus gastos médicos y algunos gastos relacionados después de un accidente, sin importar quién tuvo la culpa. En New Jersey, toda póliza de auto incluye PIP, y la póliza estándar incluye por defecto $250,000 de cobertura PIP por persona por accidente, aunque el conductor puede elegir un límite menor (el mínimo es $15,000).

Question 2

¿Puedo demandar por dolor y sufrimiento en New Jersey?

Accepted Answer

Depende de su tipo de póliza. Si tiene una póliza con limitación sobre demandas (umbral verbal), generalmente solo puede demandar si sus lesiones cumplen ciertos criterios como lesión permanente, fractura significativa, desfiguración, pérdida de un órgano o muerte. Si tiene una póliza sin limitación, puede demandar por dolor y sufrimiento sin esta restricción.

Question 3

¿Qué hago si el otro conductor no tiene seguro?

Accepted Answer

New Jersey requiere que toda póliza de auto incluya cobertura para conductor sin seguro (UM) y conductor con seguro insuficiente (UIM). Si el otro conductor no tiene seguro, puede presentar un reclamo bajo su propia cobertura UM/UIM. Es importante reportar el accidente a su aseguradora lo antes posible.

Question 4

¿Necesito un abogado si el accidente fue menor?

Accepted Answer

Incluso en accidentes que parecen menores, las lesiones pueden aparecer después y los gastos médicos pueden aumentar. Un abogado puede evaluar su caso, explicar sus derechos y ayudar a que reciba una compensación justa. La consulta es gratis, así que no tiene nada que perder al preguntar.

Question 5

¿Cuánto tiempo tengo para presentar un reclamo?

Accepted Answer

En New Jersey, los reclamos por lesiones personales generalmente deben presentarse dentro de los 2 años desde el accidente. Si el accidente involucra una entidad pública, el plazo puede ser de solo 90 días para dar aviso. Le recomendamos consultar con un abogado lo antes posible.